ייעוץ ותכנון פיננסי
תהליך אישי שמסדר את התמונה הפיננסית הכוללת, מגדיר יעדים ומתרגם אותם לתכנית עם צעדים מעשיים.
חמישה שלבים, תמונה אחת
לכל שלב תפקיד ברור, כך שבסוף התהליך יש בידיכם תכנית כתובה ולא רק שיחה.
שיחת היכרות
שיחה קצרה להבנת הצורך, הרקע והציפיות, ולבדיקה האם תהליך תכנון פיננסי מתאים לכם בשלב הזה.
איסוף נתונים
ריכוז מסודר של הנתונים הפיננסיים הרלוונטיים כדי לבנות תמונה מדויקת של המצב הקיים.
פגישה וניתוח
מעבר משותף על התמונה הכוללת, זיהוי פערים, נקודות חוזק והזדמנויות לשיפור.
בניית תכנית
גיבוש תכנית פיננסית שמחברת בין המצב הקיים ליעדים, לפי סדר עדיפויות וטווחי זמן.
דו״ח והמשך ביצוע
מסמך מסקנות כתוב, צעדים מעשיים ברורים ומעקב על ההתקדמות לאורך הדרך.
מה נכנס לתוך התכנית
היקף הנושאים נקבע לפי המצב והיעדים שלכם, כדי שהתכנית תהיה מותאמת ולא כללית.
- התנהלות פיננסית שוטפת
- בניית תזרים ועודף חודשי
- הגדרת יעדים לטווח קצר וארוך
- חיסכון והשקעה בראייה מטרתית
- ניהול התחייבויות
- ביטחון כלכלי לאירועים לא מתוכננים
למי התהליך מתאים
לאנשים ולמשפחות שרוצים לעשות סדר בתמונה הפיננסית, להבין את המשמעות של החלטות עתידיות ולהתקדם לפי תכנית ולא לפי תחושה.
הצעד הראשון לא חייב להיות החלטה גדולה.
שיחת היכרות קצרה מאפשרת להבין איפה אתם נמצאים, מה אתם רוצים להשיג והאם תכנון פיננסי יכול לעזור לכם להגיע לשם.